Los 10 fondos de inversión con mejor rendimiento de 2025
En un año marcado por cambios en el liderazgo del mercado y sorpresas económicas, los fondos de inversión demostraron una vez más por qué siguen siendo piezas clave en la asignación de capital a largo plazo tanto para instituciones como para inversores particulares. En 2025, en todos los mercados, desde las economías emergentes hasta los índices desarrollados, los fondos bien gestionados obtuvieron fuertes rendimientos a pesar de los episodios de volatilidad, los cambios normativos y el rendimiento desigual de los sectores. Para los fondos de pensiones, los gestores de fondos soberanos y las dotaciones, este ha sido un año no solo de rentabilidad absoluta, sino también de resultados ajustados al riesgo, exposición disciplinada a temas estructurales y decisiones activas que han distinguido a los ganadores de los rezagados.
Los fondos de inversión se diferencian de los fondos de cobertura y los vehículos privados porque combinan una amplia diversificación, una gestión profesional y una gobernanza transparente con una capacidad escalable. Para los inversores institucionales, su función va más allá de las cifras de rendimiento, ya que se trata de vehículos que deben encajar en marcos de activos y pasivos, categorías de liquidez y mandatos normativos. Los fondos que obtuvieron mejores resultados en 2025 lo hicieron no solo persiguiendo el impulso a corto plazo, sino alineando sus exposiciones con tendencias duraderas en tecnología, comportamiento de los consumidores, geopolítica y política macroeconómica. Ya sea a través de estrategias selectivas de renta variable, énfasis en los mercados emergentes o sofisticación en la asignación de activos, los mejores fondos generaron rentabilidad y confianza institucional.
Quizás lo más llamativo en 2025 fue la rentabilidad obtenida en todas las categorías. Los fondos de pequeña capitalización y los fondos sectoriales superaron a los índices más amplios, mientras que los vehículos de capital flexible y de renta variable internacional captaron el crecimiento temático más allá de las fronteras nacionales. Incluso en períodos de tensión en los mercados, los fondos que equilibraron la calidad con el crecimiento obtuvieron mejores resultados, lo que pone de relieve la ventaja que una gestión cuidadosa puede ofrecer frente a las alternativas pasivas en tiempos de incertidumbre.
Los 10 fondos de inversión con mejor rendimiento de 2025
Esta tabla combina líderes en rentabilidad absoluta, como los fondos de renta variable de pequeña capitalización y de mercados emergentes, con ganadores en asignación estratégica en las categorías híbridas e internacionales. La diversidad de estrategias refleja la complejidad de los mercados de 2025, en los que diferentes partes de la economía mundial avanzaron a ritmos distintos.
| Rango | Nombre del fondo | Est. 2025 Rendimiento | Estrategia principal / Categoría | Notas |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Fondo HSBC Brasil | ~55%+ | Renta variable de mercados emergentes | El fondo de inversión con mejor rendimiento a nivel mundial en 2025 según la cobertura. |
| 2 | Fondo Quant Small Cap | ~54% | Acciones de pequeña capitalización | Fuerte enfoque en pequeñas capitalizaciones de alto crecimiento |
| 3 | Fondo Nippon India Small Cap | ~49% | Acciones de pequeña capitalización | Exposición estructural constante a valores de pequeña capitalización |
| 4 | Fondo SBI Small Cap | ~45% | Acciones de pequeña capitalización | Otra pequeña capitalización con un rendimiento destacado |
| 5 | Fondo HDFC Balanced Advantage | ~20% | Asignación dinámica de activos / híbrida | Beneficiado por la combinación táctica de activos |
| 6 | ICICI Prudential Asignador de activos | ~18% | Multiactivos | Ejecución sólida y diversificada |
| 7 | Fondo híbrido de renta variable SBI | ~17% | Híbrido dinámico/equidad | Obtuvo sólidos rendimientos ajustados al riesgo. |
| 8 | Fondo de renta variable Nippon India Taiwán | ~26% | Renta variable internacional | El fondo con mejor rendimiento entre los fondos internacionales. |
| 9 | Fondo HDFC de Transporte y Logística | ~19% | Sector / temática | Rendimiento superior gracias a la rotación sectorial |
| 10 | Fondo ICICI Pru NASDAQ 100 Index | ~13% | Índice / capital de crecimiento | Se benefició de las ganancias del índice impulsadas por la tecnología. |
Ejemplos que marcaron el año
Fondo HSBC Brasil destacó como uno de los fondos de inversión más sobresalientes de 2025, con una rentabilidad superior al 55 % en un año marcado por un rendimiento desigual a nivel mundial. Su éxito estuvo ligado a una exposición disciplinada a la recuperación del mercado local brasileño y a oportunidades temáticas en materias primas y finanzas, lo que demostró que las estrategias centradas en los mercados emergentes pueden superar a los índices de referencia más amplios cuando los fundamentos macroeconómicos y estructurales locales se alinean.
Por otro lado, Quant Small Cap Fund, Nippon India Small Cap Fund y SBI Small Cap Fund demostraron el poder del crecimiento interno en un mercado en el que las empresas de mayor capitalización ofrecían estabilidad, pero con un potencial alcista limitado frente al rápido crecimiento de los beneficios de las empresas más pequeñas. Estos fondos obtuvieron rendimientos muy superiores a los de muchos de sus homólogos de gran capitalización, lo que pone de relieve cómo los gestores de pequeña capitalización ágiles y con gran convicción pueden obtener ganancias desproporcionadas.
Las asignaciones institucionales híbridas y multiactivos también ganaron terreno. Fondos como Fondo HDFC Balanced Advantage ICICI Prudential Asset Allocator ilustró cómo los cambios tácticos entre las exposiciones a renta variable y deuda durante periodos turbulentos pueden mejorar los resultados ajustados al riesgo, una prioridad para las grandes carteras con presupuestos de riesgo estrictos.
Un año de resultados y una mirada hacia 2026
Para los inversores institucionales, 2025 fue un año que reafirmó varios principios básicos de la inversión en fondos de inversión:
- Primero, la gestión activa sigue siendo importante cuando los mercados son irregulares y el liderazgo sectorial rota. Los fondos que realizaron asignaciones meditadas en lugar de seguir temas macroeconómicos únicos tendieron a superar a sus índices de referencia.
- Segundo, La diversificación geográfica y la capitalización no solo generaron rentabilidad, sino también resiliencia, un resultado que reviste gran importancia para las obligaciones fiduciarias a largo plazo.
- Tercero, La disciplina en la ejecución, especialmente en los mercados emergentes y las empresas de menor capitalización, dio sus frutos, lo que demuestra que la exposición selectiva a nichos de alto crecimiento puede complementar las inversiones básicas más amplias.
De cara a 2026, muchas de las fuerzas estructurales que han determinado los resultados de este año siguen siendo relevantes. Las economías emergentes pueden seguir ofreciendo trayectorias de crecimiento diferenciadas, especialmente cuando las condiciones monetarias y fiscales divergen de los mercados desarrollados. Las estrategias de las empresas más pequeñas, aunque más volátiles, podrían volver a obtener mejores resultados si la expansión económica persiste más allá de los puntos de inflexión habituales del ciclo. Mientras tanto, los fondos híbridos y multiactivos pueden atraer asignaciones de instituciones que buscan ingresos con un riesgo controlado.
Al mismo tiempo, el espectro de los cambios políticos globales, la tensión geopolítica y los entornos cambiantes de los tipos de interés significa que la diversificación y la gestión disciplinada del riesgo serán tan importantes como siempre.
Para los lectores institucionales, desde fondos de dotación y pensiones hasta fondos soberanos e inversores en seguros, la combinación de rentabilidad, control del riesgo y alineación estratégica definirá el éxito en el año que viene.
